旺季前一个月，山东一家做冻品批发的公司开始忙乱起来。老客户纷纷打款囤货，多的一天来三笔，财务拿着计算器加余额，加完这家忘了那家；业务员答应给客户的注册赠金，月底一查有五个没登记；司机垫付的运费要从客户账上扣，扣了多少全靠记忆。老板想月底盘一次总账，三个人对了两天，数字还是对不上。预存款这东西，用好了是锁客的利器，管乱了就是纠纷的源头——客户觉得余额不对，第一反应就是你的账有问题。
一户一账，客户余额随时查得清
订货宝客户资金功能，给每个客户在系统中建立一个虚拟资金账户，也就是预存款账户，用来查询每个客户提前预存款的当前余额是多少。客户名单、联系人、手机号、客户类型、客户地区、账号状态都能作为筛选条件，排序也可以调整，几百上千个客户里找一个账户就是几秒的事。页面下方还汇总了余额总计、预存款余额总计和返利余额总计，公司总共沉淀了多少客户资金，一眼有数。
这个账户概念很重要：它不是记在 Excel 里的一个数字，而是跟着客户走的结构化账本。客户每一笔充值、每一笔扣款都落在账户下，余额是算出来的，不是手工填的。手工台账最大的风险是加错，系统账本最大的价值是错不了。客户打电话来问余额，你查出来报给他，他信，因为你的系统从不含糊。
充值与扣款，每一笔都有类型有凭证
客户资金除了记录预存款充值，还支持各种自定义的充值与扣款，覆盖批发行业的常见场景。比如注册赠送奖励，可以给客户充值两百元奖励金，直接用于购买商品；比如补交运费，可以直接从客户预存款余额里扣除。充值操作时，可以选择充值的账户是预存款账户还是返利账户，选充值日期、填金额、选收款类型，还可以填备注、上传支付凭证，确认保存后完成充值。
扣款操作对称设计：点充值旁边的扣款，选账户、选日期、填金额、选付款类型，同样支持备注和上传支付凭证。这里的收款类型和付款类型，都来自资金-收支类型里预先定义好的分类，所以每一笔进出都能归因——这笔钱是充值进来的、那笔钱是扣运费出去的，类型清清楚楚。月底财务按类型汇总，沉淀资金、奖励支出、运费代扣各是多少，一键算得清。
批量充值提效，旺季对账不加班
客户资金页面左下方支持全部或本页批量导入，其中预存款批量充值是财务最省力的功能。点击预存款批量充值，下载充值表格模板，按说明填写：客户编号必填，是识别客户的唯一标识；日期必填，格式为 YYYY-MM-DD；金额必填，须是大于零的合法数字；开户银行和账户名称必填。文件后缀必须是 xls、xlsx 或 csv，大小不超过 6M。填好后上传，在导入验证页面能看到每行数据的校验结果，有红色感叹号的错误行，鼠标移到红色文字上会提示错误原因，改好重新上传，确认无误后点确定导入。
这里有个容易踩的坑要特别注意：开户银行必须填写在资金-收款账户-收付款账号里手动输入的开户行，不能填下拉列表里的银行名称，否则系统无法匹配，导入会失败。提前把收款账号的开户行按规范维护好，批量导入就一路顺畅。旺季客户集中打款时，几百行充值几分钟导完，不用财务一行行敲，人也不用加班到半夜。
预存款加返利，把客户的钱和心都留住
客户资金页面里，资金账户显示的是该客户所有账户的资金总和，预存款余额加返利余额等于资金账户。返利余额只有在开启了客户返利应用功能后才会开启。这个设计对批发老板很有用：预存款锁定客户的采购资金，返利留住客户的忠诚度，两者在一个账户视图里统一呈现。客户在你这里存着钱、享受着返利，转换供应商的成本就高了，客户自然不容易流失。
把客户资金管明白，好处是双向的：客户那边，余额透明、进出有据，敢存钱、敢复购；公司这边，沉淀资金多少、奖励发了多少、运费扣了多少，实时可查，资金规划有底气。批发竞争到最后，拼的就是谁能让客户更省心、更放心地把钱放在你这儿。
客户预存款是锁客的利器，但前提是每一分钱都说得清。余额加错过、奖励漏记过、运费扣糊涂过的公司，都该把客户资金搬到系统里，一户一账，进出有据。如果你们还在用 Excel 管客户预存款，余额加错过、账被客户问住过，就该试试系统化的客户资金了。想看自己行业怎么落地，直接打 183-1083-2053（电话同微信），或去 dhb1688.com 提交需求，我们立足北京、服务全国，按你的品类给你一套能直接用的方案。
常见问题
- 问：预存款账户和资金账户是一回事吗？答：不是。每个客户有一个预存款账户，用于存放预存款和返利；资金账户是该客户所有账户的资金总和，即预存款余额加返利余额。客户列表中资金账户显示的余额包含两部分，查具体明细时要分开看预存款和返利的变动。
- 问：批量导入预存款对表格有什么要求？答：客户编号、日期、金额为必填项，日期格式为 YYYY-MM-DD，金额须大于零，开户银行和账户名称也必填；文件后缀必须是 xls、xlsx 或 csv，大小不超过 6M。开户行必须填资金-收款账户-收付款账号里手动输入的开户行，填下拉银行名会导致无法匹配。
- 问：预存款账户和返利账户都能充值吗？答：可以。充值时选择充值的账户是预存款账户还是返利账户即可。需要注意返利余额只有在开启了客户返利应用功能后才会开启返利账户，未开通该应用时，充值只能进预存款账户。
- 问：客户的注册奖励、运费扣除能走系统吗？答：能。客户资金支持自定义充值与扣款，比如给客户充值两百元注册奖励用于购货，或从预存款余额直接扣除补交的运费。充值和扣款都可以选择收支类型、填备注、上传支付凭证，每一笔都有据可查。